意一银行行长7年挪用百万欧元,建行浙江青田支行曝千万存款挪用案

10月9日电
据欧联网援引欧联通讯社报道,日前,意大利乌迪内地方法院开庭审理了一宗银行负责人挪用储户存款案。意大利合作信用银行卡尔尼亚市镇支行行长吉尔伯托•巴斯切拉在7年时间里,累计从银行富裕储户挪用存款100余万欧元。法院判处其2年监禁,监外执行,并处没收房产偿还储户债务。

储户存款资金无故被质押挪用,银行风控及监管问题再遭拷问。

据报道,吉尔伯托所挪用的储户存款全部转给了一些贫困孤寡老人,以及当地生活艰难的失业人员,吉尔伯托从未将存款据为己有。

对于长期在欧洲从事外贸生意的金先生而言,做这么多年生意下来,第一次遇到这样令其“欲哭无泪”的事情。

2017年年底,在意大利合作信用银行对卡尔尼亚市镇支行进行审计过程中,审计人员接到储户举报,最终才发现了吉尔伯托挪用储户存款行为。

威尼斯游戏手机版,近日,金先生发现自己存在周某、徐某、季某等亲戚名下的账户中的120余万欧元已被质押贷款为人民币860万元,无法结汇,在他不知情的前提下这笔资金已被挪用。

吉尔伯托向警方交代说,由于他没有能力接济困难储户,才去挪用一点富人的钱来帮助穷人。

昨日,《每日经济新闻》记者从浙江省青田县公安局相关部门证实,日前,中国建设银行青田支行发生一起职工擅自挪用巨额资金的案件,涉案人李某为该行客户经理,金某的这笔存款已被质押贷款为人民币,并用于炒现货、炒股票个人投资使用,且造成资金无法收回。犯罪嫌疑人李某已于端午节放假前一天向公安部门主动投案自首,李某现已被公安机关以涉嫌挪用资金罪刑拘。

吉尔伯托的辩护律师罗伯托•米特在法庭辩护时表示,吉尔伯托一直为不能帮助穷人贷款而苦恼。他在小镇上生活了多年,基本和镇上的大部分居民都熟悉。每当有人出现困难时,他总是想方设法给予一定的帮助。鉴于吉尔伯托挪用储户存款,目的并非私人侵占,而动机在于帮助穷人渡过难关。因此,恳请法官在量刑上予以从轻减轻处罚。

欧元存款被质押

据悉,吉尔伯托现年50岁,挪用储户存款获刑后已失去了房产和工作。事件发生后,引起了意大利金融系统的高度关注。

金先生为浙江省青田人,欧洲华侨。据其介绍,他主要从事外贸生意,从浙江省义乌市发货,同时必须在国内结算货款。

意大利国家央行金融监管部门负责人表示,一个小小的城镇银行分支机构负责人,在长达7年的时间内随意挪用储户存款,累计金额超过100万欧元,而且不被银行监管部门发现,反映了意大利银行监管系统的失控和漏洞。这对于意大利银行金融系统而言,完全是一场噩梦和灾难。

浙江省青田县为我国知名的侨乡,因为侨商比较多,不少银行已在当地开展外汇结算业务。2012年,金先生把账户开户行定于青田建行龙津路营业部,从意大利将欧元汇至国内建行账户,由于其本人长期在国外,这些资金都存在周某、徐某、季某等亲戚名下。

金先生称,因为他本人很少在国内,以及外贸进出流动资金比较频繁,他将存折等托管于这家银行,银行派一位姓李的客户经理与其对接,一直以来,外汇结算等业务比较顺利。

然而,2013年6月4日,金某到青田建行龙津路营业部办理欧元兑换业务用于支付货款时,被银行告知,其账户
(国内账户以其亲戚名字开户)内的总计1275478欧元已被质押贷款为人民币860万元,已无法结汇。

金先生纳闷,这些资金的动用均是在其本人不知情、不到场、不签字的情况下,他询问开户的亲戚均不知此事。尔后,他向银行讨要说法,并要求取消这笔质押贷款,取回属于自己的存款,但至今未获任何明确说法。

银行已展开内部排查

令金先生不解的是,银行存款资金质押贷款前,必须经客户本人的授权及银行的审核、复查等手续,但在他不知情的情况下,这笔资金已发生挪用,这中间到底发生了什么?

昨日,浙江省银监局青田银监办有关工作人员在电话中向《每日经济新闻》记者表示称,截至目前,银监部门还没有介入调查,主要是浙江省以及丽水建行这几天都在青田查账,建行比较清楚,示意记者向建行了解。同时,这名工作人员还透露,浙江省银监局丽水分局17日当天下午,将针对此事召开会议。

建行青田支行位于浙江省丽水市青田县鹤城镇龙津路上,建行浙江青田支行办公室相关负责人向《每日经济新闻》记者表示,支行没有权限接受媒体采访,只有地区行才可以接受采访。这名负责人还表示,根据公安部门的要求已经开始在做排查,对于目前建行浙江省分行及丽水地区行,已介入调查。

犯罪嫌疑人被刑拘

金先生向《每日经济新闻》记者表示,该笔存款属其从义乌进货的货款,这笔资金被挪用,已影响其正常的经营。

浙江省丽水市青田公安局叶姓副局长向
《每日经济新闻》记者表示,目前该案已立案,正在进一步调查当中。

具体负责该案侦查的浙江省丽水市青田公安局经侦大队季队长向《每日经济新闻》记者表示,涉案人员已于端午节假期前一天主动投案自首,涉嫌的罪名为挪用资金,目前已被采取强制措施进行刑事拘留,该案正在调查取证当中,下一步将对银行采取进一步调查。

季队长称,据涉案人员李某介绍,涉及金某的账户中120余万欧元,已被质押贷款为人民币860万元,这笔贷款主要用于两家名为澳鑫和南京亚太公司的现货投资,前者为490万人民币,所涉后者现货公司为192万人民币,其余贷款用于炒股等个人投资,目前已无法收回。

季队长表示,李某挪用这笔资金是在储户不知情的前提下进行的,“资金被挪用其实已经发生,储户在办理业务时才发现。”

目前,金先生迫切需要向义乌供货商支付货款,然而他多次找到建行青田支行,并要求进行取款,均遭到后者的拒绝。

国内知名金融法研究学者、北京大学院法学院金融法教授彭冰向《每日经济新闻》记者表示,银行有维护和保障储户存款资金安全的义务和责任,如果职工涉嫌擅自挪用资金,构成犯罪,银行难逃监管之责。

彭冰同时认为,根据银行法相关规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息等原则,因此银行应当保证存款人的取款自由,除非银行有证据证明职工的资金挪用是在储户的准许下,否则必须保障存款人的存款自由,如果因为不能及时从银行取出存款而给储户造成损失的,银行理应给予赔偿。

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